Northlight Wealth Planning | Asesor Fiduciario en Bellevue — Planificación Financiera de Solo Honorarios

Name: Northlight Wealth Planning
Telephone: (425) 555-0162

Torres de oficinas de Bellevue donde se ubica Northlight

Por qué Northlight

La tarifa es todo el modelo de negocio.

Gran parte de la industria financiera cobra por mover producto — comisiones sobre fondos, seguros y anualidades que silenciosamente moldean la "asesoría". Northlight se construyó al revés: una tarifa anual fija, publicada en esta página, es nuestra única compensación. Cuando conversamos una idea, la única razón es que puede merecer su consideración.

Somos educadores y planificadores, no vendedores. Le presentamos las opciones, las ventajas y desventajas, y lo que la investigación dice en general — y las decisiones siguen siendo suyas, tomadas con información completa. Todo lo específico de su situación pertenece a una consulta personal, no a una página web.

Tarifa anual fija y publicada — de $4,800 a $9,600 según complejidad
Deber fiduciario en cada contrato, por escrito
Profesionales CFP® — sin licencias de ventas, por diseño
Orientación informativa; sus decisiones siguen siendo suyas

Lo que le ayudamos a pensar

Educación y planificación — las decisiones siguen siendo suyas.

Planificación para el Retiro

Una imagen por escrito de cómo podría verse su retiro con sus números — escenarios de gasto, ventajas y desventajas de los tiempos, y las preguntas que vale la pena hacerse antes de decidir nada.

Asesoría Fiduciaria de Solo Honorarios

Estamos obligados por ley a poner sus intereses primero, y estructuralmente incapacitados para hacer lo contrario — sin comisiones, sin catálogo de productos, sin cuotas. Nuestra tarifa es nuestra única compensación.

Educación sobre 401(k) y Rollovers

Qué significan realmente las opciones de su plan, sus costos y las alternativas de rollover, explicado con neutralidad — incluyendo los casos en que dejar un 401(k) anterior donde está merece consideración.

Ahorro Universitario

Planes 529, cuentas de custodia y cómo trata cada una las fórmulas de ayuda financiera — el panorama explicado con claridad, para que la decisión que tome sea una decisión informada.

Conceptos de Inversión con Conciencia Fiscal

Ubicación de cuentas, cosecha de pérdidas fiscales y tiempos de las RSU — los conceptos generales y cómo se relacionan, coordinados con su CPA para todo lo específico de su declaración.

Coordinación Patrimonial

Revisión de beneficiarios, preguntas de titularidad y una lista de documentos — organizado para que el tiempo (y los honorarios) de su abogado se dediquen a redactar, no a investigar.

Cómo funciona

Tres pasos, sin presión en ninguno.

1
Primera reunión gratis y sin ventas

Una hora para escuchar su situación y explicarle cómo trabajamos. Sin productos, sin urgencias, sin campaña de seguimiento. Si no somos la opción correcta, se lo diremos y le señalaremos un mejor camino.
2
Un plan por escrito

Reunimos su panorama completo — cuentas, beneficios, metas, preocupaciones — y construimos un documento de plan en lenguaje claro, con cada recomendación explicada y cada supuesto a la vista.
3
Un ritmo continuo de planificación

Revisiones programadas, preguntas ilimitadas y actualizaciones cuando la vida cambia — un empleo nuevo, una casa, un nacimiento, una herencia. La tarifa fija lo cubre todo.

Palabras de clientes

Cómo se siente trabajar con un fiduciario.

“Nuestro primer asesor insistía en dirigirnos hacia una anualidad. La primera reunión con Northlight fue una hora de preguntas sobre nuestra vida y cero productos. La diferencia fue obvia en quince minutos.”

Priya & Dev N. Clientes · Redmond

“El documento del plan es el texto financiero más claro que he leído. Cada supuesto está en la página, y cuando pregunto por qué, recibo una explicación en lugar de un folleto.”

Karen L. Cliente · Mercer Island

“Por fin entiendo mi propio panorama de retiro — cuáles son las ventajas y desventajas y qué decisiones son realmente mías. Nadie me lo había explicado sin venderme algo.”

Tom & Grace W. Clientes · Kirkland

Preguntas

Preguntas justas, respuestas directas.

¿Qué significa realmente "fiduciario de solo honorarios" — y cómo decido qué me conviene?

Solo honorarios significa que las tarifas de nuestros clientes son nuestro único ingreso: sin comisiones, sin venta de productos, sin pagos por referencias. Fiduciario significa que estamos legalmente obligados a actuar en su mejor interés, y ponemos ese deber por escrito. Aun así, todo lo que hay en este sitio es educación general — lo que conviene a su situación depende de hechos que una página web no puede conocer, y para eso existe exactamente la consulta personal gratuita.

¿Cuánto cuesta?

Una tarifa anual fija de entre $4,800 y $9,600, definida por la complejidad de su situación — no por el tamaño de sus cuentas — y cotizada por escrito antes de comprometerse. Un plan único independiente cuesta $2,400. No hay ningún otro cobro de nuestra parte, nunca.

¿Pueden decirme en qué invertir o qué rendimientos esperar?

No hacemos promesas ni predicciones de rendimiento — ningún planificador honesto puede, y nuestros servicios son informativos, no de venta de productos. Lo que sí hacemos: explicar los conceptos, los rangos de la evidencia histórica y las ventajas y desventajas, para que las decisiones que usted tome sean decisiones informadas.

¿La primera reunión es realmente gratis? ¿Dónde está la trampa?

Realmente gratis, y sin ventas: una hora para escuchar su situación y mostrarle cómo trabajamos. Cerca de un tercio de las personas que conocemos no se vuelve cliente, y lo contamos como una reunión que funcionó correctamente. Recibirá reacciones honestas, no una secuencia de correos de ventas.

¿Reemplazan a mi CPA o a mi abogado de sucesiones?

No — nos coordinamos con ellos. Las declaraciones de impuestos siguen con su CPA y los documentos legales con su abogado; nuestro trabajo es asegurar que su plan, su declaración y sus documentos cuenten la misma historia. Con gusto participamos en llamadas con cualquiera de los dos.

Reserve su primera reunión gratis y sin ventas.

Cuéntenos un poco de su situación y elija un horario. Se llevará una perspectiva útil de cualquier manera — y nada de qué darse de baja.

(425) 555-0162 Lun–Vie 9am–5pm (hora del Pacífico) · Tardes con cita Profesionales CFP® · Fiduciarios de solo honorarios · Solo informativo — no es asesoría de inversión, legal ni fiscal

Asesoría que se paga una vez. No comisiones para siempre.